Los bancos en todo el país, incluido Oaxaca, podrán pedir una identificación oficial, como INE, a las personas que acudan a una sucursal a depositar o retirar dinero en efectivo a partir de cierto monto. Lo anterior, con la finalidad de prevenir fraudes, informó la Asociación de Bancos de México (ABM).
La medida también busca evitar que el dinero sea utilizado en actividades ilícitas, aunque no aplicará a todas las operaciones bancarias. Y es que la comprobación de identidad sólo será para para personas que realicen movimientos a partir de cierta cantidad de dinero.
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¿A partir de cuándo se pedirá identificación al retirar o depositar efectivo?
A través de un comunicado, la Asociación de Bancos de México informó que esta nueva medida aplicará a partir del 1 de julio de 2026. Sin embargo, sólo será para usuarios que realicen depósitos o retiros por montos iguales o superiores a 140 mil pesos; de lo contrario, las operaciones continuarán como hasta ahora; es decir no habrá necesidad de presentar una identificación.
"Entre las nuevas medidas de supervisión, destaca que, a partir del 1° de julio de 2026, deberán identificarse las personas que depositen o retiren dinero en efectivo por montos a partir de 140 mil pesos".
En el documento difundido en sus redes sociales, la ABM señaló además que todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán incluir una referencia para rastrear su origen. Asimismo, recomendó que las transferencias internacionales se realicen, a partir del 30 de junio de 2027, exclusivamente entre cuentahabientes.
¿Por qué se pedirá identificación al depositar o retirar dinero?
La ABM explicó que esta medida responde al propósito de fortalecer sus capacidades en materia de Prevención de Lavado de Dinero y otras actividades ilícitas; además está orientada a combatir el crimen financiero y a mantener la estabilidad y solidez del sistema financiero.
Junto a esta, también se contempla que para el próximo 30 de diciembre, un primer grupo de bancos se incorpore a la Plataforma de Intercambio de Información; se mantengan reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y encuentros de trabajo con autoridades financieras extranjeras.